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Cosa puoi detrarre dalla dichiarazione dei redditi

Una guida pratica e aggiornata a tutte le spese che puoi scaricare nel 730: percentuali, limiti di spesa, documenti necessari e calcoli concreti per capire quanto puoi effettivamente risparmiare.

Calcola le tue detrazioni →
🏥 Spese Sanitarie
  • Percentuale: 19% sull'importo che supera la franchigia di €129,11
  • Limite massimo: Nessun tetto per la maggior parte delle spese mediche
  • Cosa rientra: Visite mediche, farmaci, esami, ricoveri, protesi, occhiali, cure dentistiche, psicoterapia
Documenti necessari
  • Fatture dei professionisti sanitari
  • Scontrini parlanti della farmacia (con codice fiscale)
  • Ricevute mediche e referti
Esempio pratico

Se hai speso €1.500 in spese mediche nel corso dell'anno, la detrazione è il 19% di (€1.500 − €129,11) = €260,37 che verranno scalati dall'IRPEF dovuta.

🏠 Casa e Immobili

Interessi sul mutuo prima casa

Detrazione del 19% sugli interessi passivi, fino a un massimo di €4.000 annui → risparmio massimo €760/anno

Ristrutturazione edilizia

Detrazione del 50% su un tetto di spesa di €96.000, ripartita in 10 rate annuali → fino a €4.800/anno

Bonus mobili ed elettrodomestici

Detrazione del 50% su un massimo di €5.000 di spesa → fino a €2.500/anno (legato a intervento di ristrutturazione)

Documenti necessari
  • Contratto di mutuo e quietanze di pagamento degli interessi
  • Fatture e ricevute dei lavori di ristrutturazione
  • Bonifici parlanti (con causale, codice fiscale e partita IVA)
  • Comunicazione ASL (se prevista) e permessi edilizi
Esempio pratico

Con un mutuo da €150.000, se paghi €3.200 di interessi passivi in un anno, recuperi il 19% = €608. Se in più hai speso €40.000 per ristrutturare, ottieni €20.000 di detrazione ripartita in 10 anni: €2.000/anno in più.

👨‍👩‍👧‍👦 Famiglia e Istruzione
  • Figli a carico: Per i figli sotto i 21 anni con reddito inferiore a €4.000 (o €2.840,51 se sopra i 24 anni). L'Assegno Unico ha sostituito le vecchie detrazioni per figli under 21; restano le detrazioni per figli dai 21 anni in su.
  • Spese scolastiche: 19% su un massimo di €800 per figlio (scuole dell'infanzia, primaria, secondaria)
  • Asilo nido: 19% su un massimo di €632 per figlio
Documenti necessari
  • Ricevute di pagamento delle rette scolastiche
  • Certificazioni e ricevute dell'asilo nido
  • Attestazione del reddito del figlio (se rilevante)
Esempio pratico

Due figli a scuola con €800 di spese ciascuno: la detrazione è il 19% di €1.600 = €304 in meno di tasse.

🏦 Previdenza Complementare
  • Contributi: Deducibili dal reddito complessivo fino a €5.164,57 annui
  • Tipo di vantaggio: Deduzione (non detrazione): riduce direttamente il reddito imponibile, quindi il risparmio dipende dallo scaglione IRPEF
Documenti necessari
  • Certificazione annuale rilasciata dal fondo pensione
  • Ricevute dei versamenti effettuati
Esempio pratico

Con €3.000 versati al fondo pensione complementare, se rientri nello scaglione IRPEF al 35%, risparmi €3.000 × 35% = €1.050 di imposte.

📋 Altre Detrazioni
  • Erogazioni a ONLUS: Detrazione del 30% su un massimo di €30.000 donati
  • Spese veterinarie: 19% su un massimo di €550, con franchigia di €129,11
  • Affitto studenti fuori sede: 19% su un massimo di €2.633 annui
Documenti necessari
  • Ricevute delle donazioni a ONLUS o enti del Terzo Settore
  • Fatture del veterinario
  • Contratto di affitto registrato e ricevute di pagamento
Esempio pratico

ONLUS: donazione di €5.000 → detrai il 30% = €1.500.
Veterinario: spesa di €550 → detrai il 19% di (€550 − €129,11) = €79,97.
Affitto studente: canone di €3.600 (il limite è €2.633) → detrai il 19% di €2.633 = €500,27.

Calcola subito le tue detrazioni

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